أهمية أبحاث السوق للتكنولوجيا المالية

هل تتذكر عندما تم الإعلان عن البيتكوين في 2021، الذي عمل إرباكاً لأسهم العملات، وساهم كثير من الأفراد الذين ينتهجون منهج "القرش الأبيض لليوم الأسود" للاستشمار به في محافظهم الإلكترونية.. ستسأل ما الذي تغير؟ وماذا يعني بروز منصات التداول والعملات الرقمية يومياً، سأجيبك في هذا المقالة، التي ستعرض لك كيف تساهم أبحاث السوق في قطاع التكنولوجيا المالية، وكيف يستفيد باحثي السوق من البيانات لتحقيق ربحٍ مستدام. 

ما هي التكنولوجيا المالية ؟  

يشير مصطلح التكنولوجيا المالية إلى استخدام التكنولوجيا لتحسين وأتمتة وتطوير الخدمات والعمليات المالية. تُطوّر شركات التكنولوجيا المالية برامج وتطبيقات ومنصات تُسهّل الأنشطة المالية وتُسرّعها وتُتيحها للأفراد والشركات. إذ تتعدد الأوجه المالية لهذه المنصات بالشكل التالي: 

• المحافظ الإلكترونية، والبطاقات الرقمية، وتحويلات الأموال عبر التطبيقات. 

• القروض وخدمات الائتمان عبر الإنترنت. 

• تطبيقات التداول، البلوك تشين والعملات الرقمية. 

 يمكنك اكتشاف تعريف تقنية البلوك تشين وغيرها من مصطلحات التحول الرقمي في قاموس ستيدي بيس الاستشارية. 

كيف تساهم أبحاث السوق في قطاع التكنولوجيا المالية في الشرق الأوسط؟ 

تُساهم أبحاث السوق بشكل كبير في نمو وتطور قطاع التكنولوجيا المالية في الشرق الأوسط، من خلال توفير رؤى قيّمة تُساعد الشركات والمستثمرين وصانعي السياسات على اتخاذ قرارات مدروسة. تشمل المساهمات الرئيسية ما يلي: 

1. فهم سلوك المستهلك والمعرفة المالية: تُسلّط أبحاث السوق الضوء على أهمية المعرفة المالية في تعظيم فوائد حلول التكنولوجيا المالية. على سبيل المثال، إحدى الدراسات أظهرت أن في الأردن (ممثلةً للشرق الأوسط)، تم ملاحظة أن ارتفاع المعرفة المالية بين الشركات يُحسّن قدرتها على دمج التكنولوجيا المالية والاستفادة منها، مما يُحسّن الأداء العام للأعمال، ويُقلّل التكاليف، ويُحسّن الكفاءة. 

   
   

2. تحديد اتجاهات السوق وفرص الاستثمار: تكشف تقارير السوق عن مسارات نمو قوية في منظومة التكنولوجيا المالية في الشرق الأوسط، حيث تجمع الشركات الناشئة تمويلًا كبيرًا (مثل 700 مليون دولار أمريكي في عام 2024) وتُجري معاملات بمئات المليارات. يساعد البحث في تحديد الشركات الرائدة، والخدمات الشائعة مثل حلول الدفع وخدمة "اشترِ الآن وادفع لاحقًا" (BNPL)، والابتكارات الناشئة مثل الخدمات المصرفية المدعومة بالذكاء الاصطناعي، مما يُمكّن المستثمرين ورواد الأعمال من استهداف القطاعات ذات الإمكانات العالية، ومن ضمن أفضل شركات التكنولوجيا المالية في الشرق الأوسط تتمركز تابي وتمارا كأعلى تقييماً واستخداماً. 

   
   

اقرأ أيضاً.. دارسة حالة: تمارا ونموذج اشترِ الآن وادفع لاحقًا" (BNPL) 

3. قيادة الابتكار والتعاون التكنولوجي: تُؤكد دراسات السوق على دور التقنيات المتقدمة، مثل الذكاء الاصطناعي والبلوك تشين، في تصميم منتجات التكنولوجيا المالية بما يتناسب مع الاحتياجات الإقليمية. على سبيل المثال، تسترشد أوجه التعاون بين البنوك وشركات التكنولوجيا، مثل شراكة بنك أبوظبي الأول مع مايكروسوفت لتطوير قدرات مصرفية مدعومة بالذكاء الاصطناعي، برؤى أبحاث السوق التي تُحدد اتجاهات التكنولوجيا وتوقعات المستهلكين. 

   
   

4. تعزيز القدرة التنافسية والتوسع في السوق: من خلال التحليل التنافسي وتفضيلات المستهلكين، تُمكّن أبحاث السوق شركات التكنولوجيا المالية من تحسين عروضها، والتوسع جغرافيًا (لا سيما في المملكة العربية السعودية والإمارات العربية المتحدة ومصر)، لتحسين تفاعل المستخدمين. وهذا يُعزز بيئةً حيويةً تُمكّن الشركات الناشئة من التوسع بسرعة وتلبية الطلب المتزايد في المنطقة على الخدمات المالية الرقمية. 

أبرز حلولنا المقدمة في قطاع الخدمات البنكية والمالية:

1. تحليل سلوك العملاء البنكيين والماليين

2. قياس تجربة العملاء عبر القنوات الرقمية والفروع التقليدية

3. دراسات ولاء العملاء البنكيين وخدمات ما بعد البيع

4. تقييم تقبّل المنتجات المصرفية الجديدة (مثل المحافظ الرقمية)

5. أبحاث التسعير للخدمات البنكية والمنتجات التمويلية

6. قياس أثر الحملات التسويقية للمنتجات المالية

7. تحليل اتجاهات تبنّي التكنولوجيا المالية (Fintech Adoption)

8. دراسات رضا العملاء عن مراكز الخدمة والدعم البنكي

9. تقييم تنافسية المنتجات المصرفية مقارنة بالسوق

10. دراسات توجهات الشباب نحو الخدمات المصرفية الحديثة

للمزيد حول حلولنا في قطاع الخدمات البنكية والمالية اضغط هنا

قراءة أخيرة 

في الختام، تُوفر أبحاث السوق في قطاع التكنولوجيا المالية بياناتٍ وتحليلاتٍ حيويةً تُعزز الثقافة المالية، وتُوجّه الاستثمار، وتُثري السياسات، وتُمكّن الابتكار التكنولوجي، وتدعم النمو التنافسي، مما يُسرّع من تطوير القطاع واعتماده في جميع أنحاء المنطقة. تبرز شركة ستيدي بيس الاستشارية بدورها الريادي في دعم القطاع المالي من خلال تقديم حلول بحثية متقدمة. تعمل الشركة على تطوير المنتجات المالية، وتعزيز تجربة العملاء، وزيادة الولاء، بما يتماشى مع التوجهات المستقبلية للتحول الرقمي في المملكة والمنطقة.